TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）今日正式上路，首波上架的 TISA 基金將近 50 檔，民眾只要透過基金平台或 APP 就能申請開通 TISA 專戶，即可每月最低 1,000 元起，投資由專家嚴選的主動式基金，而且通通免手續費、無信託管理費、經理費率僅 0.5%。
為推動國人建立長期投資與理財觀念，金管會參考國際制度，攜手集保結算所建置「台灣個人投資儲蓄帳戶（Taiwan Individual Savings Account，TISA 帳戶）」制度，以及「TISA 帳戶查詢平台」，主要是一種專為個人設計的長期投資帳戶，可以投資於特定的基金產品，為退休做準備。
TISA 的特色？
集保結算所董事長林丙輝表示，TISA 機制具專家嚴選、專戶管理、超低門檻三大特色，期望能協助民眾及早儲蓄、規劃退休理財，民眾只要透過基金平台或 APP 就能申請開通 TISA 專戶，並鼓勵基金業者發行專屬 TISA 級別基金，民眾申購 TISA 基金後，基金受益憑證都會歸入「TISA 帳戶」。
TISA 的機制？
TISA 帳戶是基於現行有價證券集中保管的架構，所設置的投資儲蓄專戶機制，投資人透過 TISA 帳戶，即可清楚彙整追蹤年度投資本金與持有期間，提升資產配置效能，初期以基金商品先行，未來將再配合政策研議納入如股票、ETF 等商品。
TISA 的規則？
TISA 級別的基金在經理費上更加低廉，對長期投資人會更有感，皆為新台幣且不配息，只要是中華民國居民，包含因工作、婚姻、生活而長居台灣的外籍人士都可申購，投資人須約定以每月定期方式扣款一定金額，個別定期定額申購約定自首次指定扣款日起，定期扣款連續 24 個月。
TISA 的平台？
基富通「TISA 好享投」專戶
基富通「TISA 好享投」專戶服務上線，民眾只要上基富通官網或 APP 申請開通 TISA 專戶，即可採定期定額方式扣款投資，可投資基金包括 TISA 級別基金、好好退休準備平台的境內基金，以及好享退基金。
基富通本週首波上架的 TISA 基金將近 50 檔，包括統一大滿貫基金、統一台灣動力基金、國泰台灣高股息基金、國泰泰享退系列 2049 目標日期組合基金、PGIM 保德信高成長基金、PGIM 保德信中小型股基金、群益馬拉松基金、群益全民成長樂退組合基金、元大台灣卓越 50 ETF 連結基金、元大台灣高股息 ETF 連結基金、安聯四季成長組合基金、富邦精銳中小基金等 12 檔 TISA 級別基金，以及 37 檔好好退休境內基金。
「TISA 好享投」完整銜接金管會 TISA 政策，採專戶管理方式，若民眾過去曾投資好好退休準備平台的境內基金或好享退基金，並仍有庫存，基富通貼心地幫民眾將契約與庫存一併撥入「TISA 帳戶」保管。
中租基金平台「TISA」專戶
中租基金平台積極響應政策成為首波開賣業者，第一時間開放用戶申購具「低經理費」優勢的 9 檔 TISA 專案基金，包含 2 檔 TISA 級別基金及 7 檔 R 級別基金，涵蓋保德信、兆豐、永豐、滙豐等投信業者產品。
中租基金平台總經理蘇皓毅指出，台灣已進入超高齡社會，今年初就率先推出「樂退休」專案，這與金管會推出的 TISA 政策理念完全契合，因此全面優化平台服務與交易機制，包含領先平台業界的定期定額機制「中租靈活扣」，希望助力 TISA 基金創造更亮眼的報酬機會。
針對 TISA 帳戶開立流程，蘇皓毅表示，尚未在中租基金平台開戶的新客戶，可在開戶的同時申請開設 TISA 帳戶，一次擁有中租基金平台與 TISA 雙帳戶，其中使用集保指定扣款銀行者，透過線上開戶最快只要一天即可開通交易，既有會員則可透過線上操作一鍵同意加開 TISA 帳戶。
TISA 的基金？
元大投信：元大台灣卓越 50 ETF 連結基金、元大台灣高股息 ETF 連結基金
為強化國人退休資本準備，元大投信率先推出 0050 ETF 連結基金 TISA 級別，結合 TISA 投資低門檻、低費率優勢，採不配息設計放大長期複利潛力，定期定額更不設扣款金額上限，幫助投資人以規律性的自主投資方式，追求資產成長。
元大投信說明，這次上架 0050 連結基金 TISA 級別採不配息設計，基金超過九成資產配置於 0050，追求績效表現與 0050 報酬率連動，而 0050 為目前台股主被動 ETF 中經理費率最低，而且連結基金投資 0050 的部位，經理費不會重複收取，其他 10% 以下因應申贖現金部位再打五折。
國泰投信：國泰台灣高股息基金、國泰泰享退 2049 目標日期組合基金
國泰投信為首波率先響應的投信業者之一，因為 TISA 級別的基金在經理費上更加低廉，對長期投資人會更有感，因此旗下國泰台灣高股息基金、國泰泰享退 2049 目標日期組合基金已新增為 TISA 級別。
國泰投信說明，首波推出 TISA 級別的國泰台灣高股息基金與 00878 同一日成立，而國泰泰享退 2049 目標日期組合基金，主要是針對想要規劃退休目標的客戶所推出的目標日期基金，訴求投資人約當於 2049 年退休的族群，可簡單透過這檔基金規劃達成退休理財目標。
統一投信：統一大滿貫基金、統一台灣動力基金
統一投信為首波率先響應的投信業者之一，並祭出旗下的旗艦型台股基金「統一大滿貫基金」及「統一台灣動力基金」，新增 TISA 級別，而做為TISA基金，需要經過台灣集保結算所層層篩選，條件包括基金成立滿三年、規模達新台幣 5億元以上。
統一投信說明，統一大滿貫基金截至 5/29，規模達 114.84 億元，為百億級別的長青基金，獲獎無數，累積至今已得獎 21 座，而統一台灣動力基金在今年的 2025 年晨星基金獎中，為唯一一檔獲得台灣股票型基金獎的優質基金。
群益投信：群益馬拉松基金、群益全民成長樂退組合基金
群益投信旗下群益馬拉松基金與群益全民成長樂退組合基金新增 TISA 級別，期待能協助民眾打造退休金準備的第三支柱，建立更完整的退休規劃，尤其台灣走向高齡化社會，更是要越早執行越好，有助實現理想的退休生活，若能運用經理費相對低廉的 TISA 級別基金，長期投資更有感。
群益投信說明，群益馬拉松基金為台股基金長青樹，操作上訴求精選符合國際潮流及成長潛力的台灣上市櫃股票，以追求長期績效穩健；群益全民成長樂退組合基金則是在 2019 年 7 月因應金管會「全民退休自主投資實驗專案－好享退」而成立，專為退休理財量身打造的目標風險組合型基金。
（首圖來源：集保結算所）
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